Por qué los gimnasios son atractivos para el lavado de dinero
El fenómeno ocurre a escala global. Los gimnasios, al igual que los lavaderos de autos, estacionamientos, bares o inmobiliarias, entran en una categoría que los especialistas en prevención de lavado de dinero denominan «negocios intensivos en efectivo» (o de alta rotación de clientes).
En la Argentina, la matriz del problema es muy similar y se utiliza el mismo principio económico para blanquear fondos de origen ilícito, aunque con algunas particularidades locales ligadas a la informalidad de nuestra economía.
¿Por qué un gimnasio es atractivo para lavar dinero?
La lógica detrás de elegir un gimnasio como pantalla es sencilla y se basa en tres factores clave:
Ingresos difíciles de auditar: en un gimnasio, la mercadería «no se gasta». Si un restaurante declara que vendió 10.000 platos pero solo compró 10 kilos de carne, la ARCA o la UIF (Unidad de Información Financiera) detectan la inconsistencia de inmediato. En un gimnasio, el servicio es el uso de las instalaciones y las máquinas. Declarar que un mes entraron 500 socios nuevos en efectivo es sumamente difícil de contrastar físicamente si los registros internos se manipulan.
El factor «pago hormiga»: las cuotas mensuales de los socios representan montos medianos o pequeños que históricamente se manejaron en efectivo. Esto permite ir «mezclando» el dinero sucio (proveniente del narcotráfico, la evasión, la corrupción o el contrabando) con los ingresos reales de los clientes genuinos.
Venta de suplementos y servicios extra: las barras de tragos, cantinas, venta de ropa deportiva o suplementos proteicos dentro del local ofrecen otra vía perfecta para sobrefacturar ventas inexistentes.
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La situación particular en Argentina
En nuestro país, las investigaciones judiciales por lavado de activos han encontrado gimnasios involucrados principalmente en dos tipos de estructuras:
1. Pantallas de organizaciones criminales o narco-criminalidad
A nivel local, cuando la justicia federal desbarata bandas dedicadas al narcotráfico o al contrabando, es muy común encontrar que los cabecillas abrieron gimnasios medianos o grandes en barrios residenciales. El gimnasio no se abre necesariamente para tener ganancias reales, sino para justificar el nivel de vida del dueño y meter la plata en el circuito legal mediante el pago de alquileres, compra de maquinaria importada y sueldos.
2. El entramado de los Clubes de Fútbol y grandes cadenas
En Argentina, el deporte mueve estructuras gigantescas. Recientemente, la justicia y los organismos de control han puesto la lupa sobre los convenios de patrocinio, gerenciamientos y sedes sociales de los clubes de fútbol.
Muchos clubes de Primera División y del ascenso concesionan sus gimnasios o polideportivos a empresas privadas. En los últimos años se han realizado allanamientos y auditorías en grandes cadenas de gimnasios y clubes por sospechas de:
-Manejos societarios poco claros (empresas fantasma o testaferros).
-Triangulación de facturación (inflar los costos de publicidad o sponsoreo para justificar la salida o entrada de fondos).
El dato: Debido a este riesgo, la UIF considera a los clubes de fútbol (especialmente los que participan en torneos de Primera División y Primera Nacional) como Sujetos Obligados. Esto significa que están forzados por ley a implementar manuales de prevención, auditorías estrictas y políticas de KYC (Know Your Customer o Conocimiento del Cliente) para reportar cualquier movimiento de dinero sospechoso o inusual.
¿Qué cambió con la digitalización?
Aunque el efectivo sigue siendo el rey del lavado, en la Argentina de hoy la altísima adopción de billeteras virtuales (Mercado Pago, Modo, etc.) y las transferencias bancarias le han puesto las cosas un poco más difíciles a las maniobras burdas de «caja negra».
Hoy en día, un gimnasio que opera 100% en efectivo levanta alertas fiscales rápidamente ante la ARCA. Por eso, los lavadores modernos han tenido que sofisticar el método, utilizando redes de «vendedores de servicios» o cuentas clonadas para ingresar el dinero de manera digital simulando suscripciones mensuales.
